Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Slotlounge Casino die gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäschereipräziehung umsetzen und wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen.

Unsere AML-Richtlinie

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Curaçao-Lizenz OGL/2023/176/0095 und unterliegen damit den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften dieser Gerichtsbarkeit. Das bedeutet für uns konkret: Wir führen ein Risikomanagement ein, schulen unser Personal regelmässig und melden verdächtige Transaktionen an die zuständige FINTRAC-Behörde.

Geldwäscherei umfasst den Versuch, illegally erworbenes Geld über unser Casino in scheinbar legale Kanäle zu schleusen. Wir dulden keine Kontoübernahmen, keine Drittzahlungen und keine Verschleierung der Herkunft von Einzahlungsmitteln. Wer gegen diese Grundsätze verstösst, verliert den Zugang zu unserem Casino.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung ist bei uns kein freiwilliger Schritt, sondern gesetzlich vorgeschrieben. Sie erfolgt gestaffelt: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, und bei bestimmten Schwellenwerten fragen wir ergänzende Nachweise an.

Für die Verifizierung benötigen wir von Ihnen drei Dokumentkategorien. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und aktuell sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein mit Foto
• Wohnortnachweis: Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (mit verdeckten Mittenziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallets

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Bearbeitung dauert in der Regel 1 bis 3 Werktage ab Eingang aller vollständigen Dokumente. Sie können den Status in Ihrem Konto unter «Verifizierung» jederzeit einsehen.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung direkt an unser Compliance-Team. Wir speichern die Dateien auf Servern mit Zugriffskontrolle, trennen sie von Ihren Spieldaten und geben sie niemals an Dritte weiter, sofern kein gesetzlicher Meldeantrag besteht.

• Schritt 1: Sie laden die Dokumente im Konto hoch
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Echtheit und Vollständigkeit
• Schritt 3: Bei Unklarheiten fordern wir ergänzende Unterlagen an
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Erfolg wird Ihr Konto freigeschaltet

Nachweis der Geldquelle

Wann und warum

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, auffälligen Einzahlungsmustern oder wenn Ihre Spielaktivitäten nicht zu Ihrem hinterlegten Profil passen, fordern wir einen Herkunftsnachweis an. Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für jeden Spieler unter gleichen Bedingungen gilt.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Verkaufsdokumente von Vermögenswerten. Die Höhe der betroffenen Beträge richtet sich nach dem Risiko des jeweiligen Spielerkontos und kann sich im Verlauf Ihrer Kontoaktivität ändern.

Transaktionsüberwachung und Limits

Kontrollen bei Einzahlung und Auszahlung

Alle Einzahlungen und Auszahlungen laufen bei uns durch ein automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt untypische Muster, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Abfolge ohne nennenswerte Spielaktivität, und leitet diese Fälle an unser Compliance-Team weiter.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel: Wir zahlen auf denselben Weg aus, über den Sie eingezahlt haben. Liegt Ihre Einzahlung unter 20 CHF nicht möglich, greift der Bank Transfer als Alternative. Die Auszahlungsdauer beträgt 0 bis 24 Stunden nach Freigabe. Es gelten Maximalauszahlungen von 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Massnahmen und Fristen

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen ein, setzen wir Auszahlungen auf Ihr Konto aus. Einzahlungen bleiben in diesem Zeitraum weiterhin möglich, wir raten aber davon ab, da ein nicht verifiziertes Guthaben nicht ausgezahlt werden kann.

Fällt die Prüfung negativ aus, etwa wegen gefälschter Dokumente oder eines versuchten Identitätsbetrugs, schliessen wir das Konto endgültig und stornieren sämtliche offene Auszahlungen. Der verbleibende Saldo aus legitimen Einzahlungen wird auf die Herkunftskonten zurücküberwiesen. Einzahlungen von Drittkonten, die nicht auf Ihren Namen lauten, weisen wir zurück und sperren die betreffende Zahlungsmethode.

Dokumentenaufbewahrung und Ihre Rechte

Speicherdauer

Verifizierungsdokumente bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde bis zu 5 Jahre nach der Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Aufbewahrungspflicht dient der Nachvollziehbarkeit von Transaktionen gegenüber den Behörden.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen unwiderruflich. Sie haben jederzeit das Recht, über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten Auskunft zu verlangen. Wenden Sie sich dazu an [email protected], der Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Registrierung erfordert nur Ihre Basisdaten. Die vollständige Verifizierung mit Ausweisdokument, Wohnortnachweis und Zahlungsmethodennachweis verlangen wir vor der ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Nach Eingang aller vollständigen Dokumente bearbeiten wir Ihre Prüfung innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Sie verfolgen den Status in Ihrem Konto unter «Verifizierung».

Warum werde ich nach einem Herkunftsnachweis gefragt?

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu prüfen. Das gilt für jeden Spieler unter gleichen Bedingungen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

In der Regel nicht. Wir zahlen auf denselben Weg aus, über den Sie eingezahlt haben. Ist das technisch nicht möglich, kommt der Bank Transfer zum Einsatz.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Nach 14 Tagen ohne vollständige Unterlagen setzen wir Auszahlungen aus. Ihr Guthaben aus legitimen Einzahlungen bleibt erhalten und wird nach erfolgreicher Verifizierung ausgezahlt.